Si eres de los que busca un negocio para recibir ingresos pasivos quizás te hayas planteado la opción de invertir en empresas que pagan dividendos.
En su momento ya te hablamos de los aristócratas del dividendo, empresas que llevan más de 25 años incrementando su dividendo anual, año tras año. Son empresas consistentes que te garantizan ingresos constantes y bastante seguros.
Aún así, si lo que buscas son las empresas que pagan más dividendo tanto en España como en todo el mundo, a continuación te mostramos cuáles debería elegir.
En el mercado español, Banco Santander, Telefónica, Iberdrola, Inditex, Caixabank y Repsol destacan por sus atractivos dividendos.
A nivel europeo, Enagás, Danone y Red Eléctrica muestran una política de reparto estable y atractiva, mientras que en Estados Unidos destacan empresas como Altria o Pfizer, que sobresalen por su reparto continuado de dividendos.
Si quieres saber cómo invertir en dividendos en las mejores empresas del mundo, sigue leyendo porque esto te interesa.
Contenido del artículo
- Empresas españolas que pagan más dividendos
- Empresas europeas con política de reparto estable
- Empresas estadounidenses destacadas por su reparto de dividendos
- Importancia de la diversificación en la inversión de dividendos
- Análisis de otros factores clave en la selección de empresas que reparten dividendos
- Estrategias para obtener ingresos regulares a través de dividendos de empresas
- Perspectiva de las empresas que pagan más dividendos en el año 2024
- Conclusión final
Empresas españolas que pagan más dividendos
En España, destacan varias empresas por su atractivo reparto de dividendos, lo que las convierte en opciones interesantes para los inversores en busca de ingresos regulares a través de sus inversiones y los dividendos.
Todas estas empresas que mencionamos a continuación tienen un dividendo superior 8%, que puede variar en función de su capitalización y momento económico.
Algunas de las empresas que reparten mayor dividendo en España son:
| Empresa | Dividendo | PER |
| Enagas | 12,78% | 13,58x |
| Neinor Homes | 9,74% | 11,14x |
| Atresmedia | 9,70% | 8,78x |
| Caixabank | 8,28% | 7,23x |
| Telefónica | 7,54% | 12,61x |
| Mapfre | 7,25% | 8,01x |
| Logista | 7,34% | 11,67x |
| Naturgy (Gas Natural) | 6,92% | 11,99x |
| Bankinter | 6,53% | 7,32x |
Empresas europeas con política de reparto estable
En Europa, algunas empresas destacadas por su política de reparto estable de dividendos son empresas como Intesa San Paolo, Stellantis, Nordea… o incluso españolas como los bancos BBA o ING.
A continuación os dejo una tabla con las empresas europeas que más dividendo pagan:
| Empresa | Dividendo | PER |
| Intesa San Paolo | 8,94% | 8,16x |
| Nordea | 8,35% | 7,57x |
| Stellantis | 6,12% | 4,18x |
| BNP Paribas | 6,87% | 8,16x |
| BBVA | 5,21% | 8,56x |
| ING | 7,01% | 7,49x |
| AXA | 5,79% | 9,72x |
| Enel | 4,74% | 9,10x |
| Mercedes Benz | 6,45% | 5,71x |
| Volkswagen | 7,23% | 4,11x |
Empresas estadounidenses destacadas por su reparto de dividendos
Para Estados Unidos, tenemos esta otra comparativa de empresas interesantes que más dividendo reparten:
| Empresa | Dividendo | PER |
| Verizon Communications | 6,55% | 14,75x |
| Pfizer | 6,22% | 72,27x |
| Comcast | 3,09% | 10,83x |
| Gilead Sciences | 4,42% | 15,16x |
| Medtronic | 3,31% | 26,41x |
| Duke Energy | 4,25% | 17,76x |
| Blackstone | 3,30% | 70,09x |
| Truist Financial | 5,39% | – |
| Altria | 9,31% | 9,22x |
| AT&T | 6,57% | 8,59x |
Importancia de la diversificación en la inversión de dividendos
La diversificación en la inversión de dividendos es fundamental para reducir los riesgos asociados a tu cartera. Al distribuir el capital entre diferentes empresas que pagan dividendos, se minimiza la exposición a posibles fluctuaciones en el mercado que pueden afectar el rendimiento de una acción en particular.
Gracias a los dividendos podemos:
- Aprovechar oportunidades en distintos sectores y mercados, aumentando la probabilidad de obtener ingresos regulares a través de dividendos variados.
- Mitigar pérdidas potenciales al no depender exclusivamente del desempeño de una única empresa.
- Mejorar la estabilidad y la rentabilidad a lo largo del tiempo, al estar invertido en un portafolio diversificado.
La diversificación en empresas que pagan dividendos es una estrategia recomendada por expertos para proteger el capital invertido y obtener un flujo constante de ingresos a través de dividendos provenientes de diversas fuentes.
Análisis de otros factores clave en la selección de empresas que reparten dividendos
- Estabilidad financiera de la empresa: Es crucial evaluar la solidez económica de la empresa antes de invertir en acciones que pagan dividendos. Una empresa con una situación financiera estable y no muy endeudada suele tener mayores probabilidades de mantener un reparto de dividendos consistente.
- Historial de dividendos: Revisar el historial de dividendos de la empresa es fundamental para determinar su confiabilidad en el reparto de beneficios entre los accionistas. Empresas que han mantenido o aumentado sus dividendos en el tiempo suelen ser más atractivas para los inversores puesto que te dan una mayor seguridad.
- Niveles de deuda y liquidez: Es importante considerar los niveles de deuda de la empresa y su capacidad para hacer frente a sus compromisos financieros. Una empresa con una baja deuda y una buena liquidez tendrá más margen para seguir distribuyendo dividendos.
Además, es fundamental evaluar la estrategia de crecimiento de la empresa, sus perspectivas futuras y la capacidad de generar ingresos de manera sostenible. Un análisis exhaustivo de estos factores puede proporcionar una visión clara de la capacidad de una empresa para seguir pagando dividendos en el futuro.
Estrategias para obtener ingresos regulares a través de dividendos de empresas
Para obtener ingresos regulares a través de dividendos, es recomendable diversificar la cartera de inversiones en empresas que ofrecen dividendos atractivos y consistentes. Una estrategia efectiva consiste en seleccionar empresas con historiales sólidos de reparto de beneficios entre accionistas. Es importante analizar el balance financiero de cada empresa y verificar su capacidad para mantener un nivel estable de dividendos a lo largo del tiempo.
- Elegir empresas con políticas de reparto de dividendos estables y en crecimiento.
- Reinvertir los dividendos recibidos para aumentar el capital invertido y generar mayores ingresos a largo plazo.
- Realizar un seguimiento continuo del rendimiento de las empresas en las que se invierte, evaluando posibles cambios en su política de dividendos.
- Considerar la inversión en empresas con sectores diversos para reducir el riesgo asociado a la economía.
- Analizar el historial de dividendos pasados de una empresa para prever su comportamiento futuro en cuanto a reparto de beneficios.
Perspectiva de las empresas que pagan más dividendos en el año 2024
- Se prevé que las empresas españolas con dividendos atractivos mantengan su solidez en el reparto de beneficios a lo largo del año.
- En el ámbito europeo, se espera que las empresas con política de reparto estable continúen ofreciendo dividendos atractivos para los inversores.
- Por su parte, las empresas estadounidenses destacadas por su reparto de dividendos seguirán atrayendo a los inversores en busca de ingresos regulares y constantes.
- En un año marcado por la volatilidad económica, la importancia de diversificar la inversión en dividendos será clave para gestionar los riesgos asociados y proteger tu cartera.
- Es fundamental que como inversor, consideres otros factores clave al seleccionar acciones, como la estabilidad financiera y el historial de dividendos de las empresas.
Conclusión final
Invertir en las empresas que más dividendos pagan es una buena opción para rentabilizar tu dinero, si bien es cierto que debes tener en cuenta otros aspecto ya mencionados a parte del dividendo que pagan. La solvencia de la empresa y sostenibilidad de ese dividendo a lo largo del tiempo es igualmente importante.
Por último, tienes que tener en cuenta los impuestos de los dividendos en España, que se consideran rendimientos de capital mobiliario y están sujetos al IRPF. Por esta razón, en ocasiones puede ser una buena opción invertir en un fondo o ETF que invierta en empresas de dividendo acumulativo, de tal forma que al no repartir el dinero entre sus accionistas te permite ir acumulándolo en propio fondo.
