Los fondos de inversión son una estupenda herramienta para ahorrar a largo plazo. Sin embargo, el mayor problema que encuentra la mayoría de inversores es saber qué fondos elegir a la hora de invertir.
Por esta razón, he preparado este artículo con los mejores fondos de inversión a largo plazo, los que mejor se han comportado en los últimos 10 años o tras su creación.
He seleccionado aquellos fondos que independientemente de la situación de mercado en la que nos encontremos, han respondido por encima de la media, acabando la mayoría de los años en positivo y con rentabilidades la mayoría de veces por encima del 10-15%.
5 Mejores fondos de inversión a largo plazo
| Fondo | ISIN | Dónde contratar |
| Seilern World Growth Fund | IE0031724234 | Contratar en Myinvestor |
| Fidelity Funds Global Technology | LU1213836080% | Contratar en Myinvestor |
| Hamco Global Value | ES0141116030 | Contratar en Myinvestor |
| Fundsmith Equity | LU0690375182 | Contratar en Myinvestor |
| DWS Invest Croci Sector Plus | LU1701862739 | Contratar en Myinvestor |
Que valorar para a la hora de elegir un buen fondo de inversión
A la hora de elegir un buen fondo donde invertir tu dinero, hay que tener en cuenta aspectos como:
- Sectores: Ver en qué sectores invierte la mayor parte del fondo, y si esos sectores se encuentran en un buen momento para invertir, que se ajusten al entorno macroeconómico actual.
- Buena relación riesgo/rentabilidad: Para ello podemos buscar ratios Sharpe que sean superiores al 1
- Consistencia de los fondos: Buscar fondos que hayan demostrado ser consistentes a lo largo de los últimos años. Cuantos más años en positivo tenga, mejor.
- Rentabilidad próxima: Busca fondos que hayan tenido buenas rentabilidades cercanas. Eso demuestra que están adaptados a la situación actual de mercado, salvo que este haya cambiado mucho por un momento puntual.
- Comisiones: Igualmente es importante tener en cuenta las comisiones del fondo de inversión. Los fondos de gestión activa, a diferencia de los fondos indexados, tienen una comisión mayor que puede rondar el 2%. Algunos fondos incluso te pueden cobrar una comisión de éxito. Hay que tenerlo en cuenta a la hora de elegir un fondo.
- Volatilidad del fondo: La volatilidad media de los fondos depende un poco de los sectores. No es lo mismo un fondo tecnológico donde la media suele estar en un 25% a un fondo de Salud donde la media puede estar en torno al 15%.
- Máxima caída: Tener en cuenta la caída máxima que ha sufrido un fondo a lo largo de un año desde máximos.
- Alpha del fondo: Debemos buscar siempre fondos con Alpha positivo. El Alpha nos ayuda a saber si el fondo consigue una mayor rentabilidad que su índice de referencia. Cuanto el Alpha sea más alto mejor.
- PER del fondo: El PER nos ayuda a saber si un fondo está a precios atractivos o por el contrario cotiza por encima del la media.
¿Cuáles son los mejores fondos de inversión a largo plazo?
Seilern World Growth Fund ( IE0031724234 )
| Empresa | Dividendo |
| Rentabilidad anual a 5 años | 8,72% |
| Volatilidad | 19,36% |
| Máxima caída | 36,81% |
| Alpha | – |
| Ratio Sharpe | 0,54% |
Este fondo invierte principalmente en empresas de Estados Unidos y de Europa, contando en su cartera acciones de empresas como Microsoft, Mastercard, Unitedhealth Group o Dassault Systemes SE.
Es un fondo que ha acabado 9 de los 10 últimos años en positivo, 5 de ellos por encima de rentabilidad del 20%, lo cual no está nada mal.
Fidelity Funds – Global Technology Fund ( LU1213836080 )
| Empresa | Dividendo |
| Rentabilidad anual a 5 años | 20,34% |
| Volatilidad | 18,37% |
| Máxima caída | 18,70% |
| Alpha | 0,68% |
| Ratio Sharpe | 1,12% |
El fondo Fidelity Global Technology es uno de los fondos más atractivo y con mayores rentabilidades estables a lo largo de los últimos años.
8 de sus 9 años ha acabado en positivo, superando además en 4 de ellos el 30% de rentabilidad. Sin duda un gran fondo para tener en cartera por mucho tiempo.
Además, destacar su máximo drawdown o caída máxima anual, de tan «solo» el 18% frente al 36 del Seilern.
El fondo tiene como principal empresa dentro de su cartera a Microsoft, pero además tiene otras empresas como TSM, Apple o Amazon.
Hamco Gobal Value Fund I ( ES0141116030 )
| Empresa | Dividendo |
| Rentabilidad anual a 3 años | 21,49% |
| Volatilidad | 13,38% |
| Máxima caída | 7,49% |
| Alpha | 13,64% |
| Ratio Sharpe | 0,63% |
Se trata de un fondo más nuevo que los demás, pero que ha demostrado una consistencia y regularidad que no ha pasado por alto.
Lo sorprendente de este fondo no solo es que lleve positivo sus 5 años de existencia, sino es que además, en el año 2022, donde la gran mayoría de fondos tuvo pérdidas, el Hamco Global Value obtuvo una rentabilidad de casi el 30%, lo cual es una locura.
El fondo invierte el 75% en renta variable de cualquier capitalización y sector, pudiendo hacer concentración sectorial o territorial, mientras que un 25% lo invierte en renta fija.
En la cartera cuenta con empresas como Brilliance China Automotive Hold, Kingdom of Spain, GS Holdings Corp. o Renaul S.A.
Fundsmith Equity Fund ( LU0690375182 )
| Empresa | Dividendo |
| Rentabilidad anual a 5 años | 9,76% |
| Volatilidad | 12,98% |
| Máxima caída | -19,11% |
| Alpha | -0,25% |
| Ratio Sharpe | 0,80% |
Si miramos el comportamiento de este fondo durante los últimos 10 años vemos que 9 de ellos ha terminado en positivo, siendo negativo únicamente el año 2022 en el que la gran mayoría de fondos sufrieron muchísimo.
Es un fondo que combina empresas de sectores como Salud y Consumo Defensivo con sectores como la tecnología y comunicación.
Entre sus principales posiciones encontramos empresas como Microsoft, Novonordisk, L’Oreal SA, Meta o Stryke.r Corp.
DWS Invest – CROCI Sectors Plus ( LU1701862739 )
| Empresa | Dividendo |
| Rentabilidad anual a 5 años | 13,55% |
| Volatilidad | 19,69% |
| Máxima caída | -18,15% |
| Alpha | – |
| Ratio Sharpe | 0,75% |
Este fondo invierte fundamentalmente en acciones globales de gran capitalización que consideren infravaloradas en sectores como servicios de comunicación, consumo discrecional, consumo básico, energía, salud, industria, tecnologías de la información, materiales y servicios públicos.
De los 6 años que lleva en funcinamiento, tan sólo sufrió caídas en el año 2022, pero es que además esas caídas fueron de tan sólo un 3,28%, por lo tanto podemos considerar al fondo DWS Invest como muy fiable.
Entre sus acciones destacan Seven & i Holdings Co Ltd, Marathon Petroleum Corp, Valero Energy, Pernod Ricard SA o Repsol.
Hasta aquí nuestro listado de mejores fondos de inversión para una cartera a largo plazo. Con estos fondos tendrás más que suficiente para invertir a largo plazo en algunos de los fondos más rentables y estables que existen en la actualidad, capaces de batir a sus índices de referencia con resultados más que interesantes.
