Rentabilidades de los Robo Advisors

A continuación te mostramos una comparativa de la rentabilidad que ha obtenido cada uno de los robo advisors

Uno de los factores más importantes que los usuarios tienen en cuenta a la hora de elegir uno u otro gestor automatizado, a parte de las comisiones, es sin duda la rentabilidad que han demostrado tener en meses y años anteriores.

Como se suele decir, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, pero te ayuda a hacerte una idea de qué tal lo está haciendo hasta la fecha y que evolución ha tenido cada un de ellos en relación a su competencia.

Por esta razón a continuación os dejamos las tablas de rentabilidades de todos los robo advisors, para que podáis comparar y ver cuánto han ganado o perdido cada uno de ellos a lo largo del tiempo.

Ver rentabilidades
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    Estudio de rentabilidad primer semestre 2021 (Ene-Jun)

    Todavía es pronto para saber qué rentabilidad logrará cada uno de los gestores automatizados de cara al 2021, pero a mitad de año es buen momento para hacer un repaso de cómo van las carteras durante estos primeros 6 meses del año.

    Para hacer el estudio, en este caso vamos a coger la cartera más conservadora y la más agresiva de cada uno de los robo advisors independientes que existen en España, para ver cómo se ha comportado cada una de ellas.

    * Se ha elegido la cartera más conservadora y la más agresiva de fondos indexados de cada uno de los robo advisors.

    Rentabilidad Finizens

    Finizens logo

    A continuación puedes ver las rentabilidades obtenidas por las diferentes carteras de inversión de Finiznes.

    Finizens, aunque lleva activo desde el año 2015, que es cuando empezó con sus modelos de inversión, a extrapolado su cartera a años anteriores para ver como se habría comportado durante todo este tiempo previo a su creación.

    A continuación puedes ver las rentabilidades obtenidas para su cartera modelo nº3, la intermedia de las 5 que ofrecen:

    Y a continuación puedes ver que rentabilidad han tenido todas sus carteras en todos estos años.

    CARTERAS 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010
    Cartera 1 3,31% 8,49% -2,46% 1,77% 3,30% 1,34% 8,54% 1,98% 9,78% 1,97% 5,47%
    Cartera 2 2,71% 12,70% -3,31% 3,31% 4,62% 2,80% 10,69% 4,82% 11,15% 0,32% 8,82%
    Cartera 3 2,33% 15,86% -3,97% 4,52% 5,61% 3,88% 12,25% 7,01% 12,15% -0,93% 11,31%
    Cartera 4 1,93% 19,24% -4,67% 5,79% 6,68% 5,04% 13,91% 9,35% 13,20% -2,25% 13,96%
    Cartera 5 1,57% 22,19% -5,28% 6,91% 7,61% 6,05% 15,37% 11,39% 14,13% -3,41% 16,28%

    Rentabilidad Indexa Capital

    Indexa Capital logo

    Indexa Capital ofrece datos estadísticos de sus rentabilidades desde el año 2017, que es el primer año entero en el que estuvo en funcionamiento su servicio. Aquí puedes ver por ti mismo todas sus rentabilidades.

    A continuación puedes ver la evolución de su cartera nº6 (de las 10 que ofrece) durante todos estos años:

    Por si quieres tener una visión más amplia de cuánto ha ganado cada una de sus carteras en todo este tiempo, aquí tienes el resultado obtenido por sus 10 carteras:

    CARTERAS 2020 2019 2018 2017
    Cartera 1 4,30% 8,90% -0,80% 1,10%
    Cartera 2 4,50% 9,80% -1,30% 1,80%
    Cartera 3 4,90% 12,20% -1,60% 2,80%
    Cartera 4 5,30% 14,40% -2,40% 3,70%
    Cartera 5 5,50% 15,70% -2,70% 4,40%
    Cartera 6 5,50% 17,10% -3,10% 5,00%
    Cartera 7 5,60% 19,20% -3,50% 6,10%
    Cartera 8 5,80% 20,70% -3,70% 6,90%
    Cartera 9 5,40% 22,20% -4,60% 8,10%
    Cartera 10 5,50% 22,80% -5,00% 8,70%

    Rentabilidad InbestMe

    Inbestme logo

    InbestMe ofrece, además de carteras de fondos indexados, otro tipo de carteras, algunas de ellas combinando la gestión pasiva y la gestión activa.

    A continuación os mostramos la rentabilidad media obtenida por sus carteras de fondos indexados en sus dos modalidades, la normal y los ISR (Socialmente responsables). Esta rentabilidad es la media de todas sus carteras, ya que InbestMe no proporciona la rentabilidad de cada cartera individualmente dentro de cada categoría.

    En la siguente tabla podéis ver las rentabilidades obtenidas cada año por cada una de las carteras de fonos indexasos de InbestMe. Recuerda que además de estas carteras, InbestMe también dispone de los fondos indexados ISR.

    CARTERAS 2020 2019 2018 2017 2016 2015
    Cartera 0 1,4% 4,1% -1,6%% 0,9% 1,9% 0,3%
    Cartera 1 2,3% 6,6% -2,3% 1,8% 2,5% 1,1%
    Cartera 2 3,3% 9,0% -2,9% 2,7% 3,1% 2,0%
    Cartera 3 3,7% 10,5% -3,0% 2,7% 3,5% 2,7%
    Cartera 4 3,9% 12,4% -3,7% 3,8% 4,2% 2,9%
    Cartera 5 4,4% 14,3% -4,3% 4,5% 4,6% 3,5%
    Cartera 6 4,7% 17,0% -4,1% 5,8% 6,1% 5,0%
    Cartera 7 5,0% 19,3% -4,6% 6,7% 6,8% 5,9%
    Cartera 8 5,1% 21,6% -5,1% 7,7% 7,5% 6,6%
    Cartera 9 5,5% 23,1% -5,4% 8,3% 8,0% 7,3%
    Cartera 10 5,1% 24,4% -5,7% 8,9% 8,4% 7,7%

    Rentabilidad Finanbest

    Finanbest

    Finanbest ofrece hasta 6 carteras llamadas Profile, donde podrás elegir entre todas ellas en función del riesgo que estés dispuesto a asumir.

    En este caso, para el ejemplo, hemos elegido la cartera Profile Yellow, la cual se compone de un 32% de renta fija y un 68% de renta variable.

    A continuación te dejamos una tabla con las rentabilidades obtenidas por todas las carteras Profile de Finanbest:

    CARTERAS 2020 2019 2018
    Withe 2,40% 5,80% -1,20%
    Grey 4,50% 10,00% -2,80%
    Blue 6,30% 16,60% -3,90%
    Yellow 7,30% 19,80% -5,20%
    Orange 7,20% 22,30% -6,80%
    Red 5,10% 27,10% -8,10%

    Rentabilidad Popcoin

    Popcoin

    Popcoin, el gestor automatizado del grupo Bankinter, no proporciona las rentabilidades anuales de sus planes, pero sí hemos encontrado las rentabilidades del pasado año 2020 de sus 5 modelos de cartera.

    En la siguiente tabla puedes ver dichas rentabilidades:

    CARTERAS 2020
    Defensiva 1,80%
    Conservadora 2,58%
    Moderada 2,91%
    Dinamica 4,02%
    Agresiva 5,32%

    Conclusión final

    En esta sección procuramos ir añadiendo las rentabilidades obtenidas por cada robo advisor a lo largo del tiempo en cada una de sus carteras de inversión.

    Estos datos te pueden servir como guía para tomar una decisión a la hora de invertir, pero recuerda que estas estadísticas no garantizan que en el futuro vayan a ser iguales.

    Algunos Robo advisors no muestras sus ganancias o sólo las muestran parcialmente, por esta razón no aparecen aquí todos ellos.