Rentabilidades de los Robo Advisors
- Actualizado: diciembre 13, 2023
A continuación te mostramos una comparativa de la rentabilidad que ha obtenido cada uno de los robo advisors, para que te hagas una idea de cuánto se puede ganar con un robo advisor si inviertes en ellos.
Uno de los factores más importantes que los usuarios tienen en cuenta a la hora de elegir uno u otro gestor automatizado, a parte de las comisiones, es sin duda la rentabilidad que han demostrado tener en meses y años anteriores.
Como se suele decir, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, pero te ayuda a hacerte una idea de qué tal lo está haciendo hasta la fecha y que evolución ha tenido cada un de ellos en relación a su competencia.
Por esta razón a continuación os dejamos las tablas de rentabilidades de todos los robo advisors, para que podáis comparar y ver cuánto han ganado o perdido cada uno de ellos a lo largo del tiempo.
Estudio de rentabilidad Robo Advisors último año
A continuación os mostramos la rentabilidades obtenidas por cada uno de los robo advisors durante este último año completo (2022), que es donde realmente podemos ver el comportamiento que ha tenido cada una de sus carteras.
Para hacer el estudio, en este caso vamos a coger la cartera más conservadora y la más agresiva de cada uno de los robo advisors independientes que existen en España, para ver cómo se ha comportado cada una de ellas.
A tener en cuenta que este pasado 2022 ha sido el peor año en los mercados en mucho tiempo. Aún así, las carteras indexadas han caído menos incluso que muchas de las carteras y fondos gestionados por grandes bancos y gestores de renombre.
| CARTERA CONSERVADORA | CARTERA AGRESIVA | OFERTA | |
|---|---|---|---|
| Indexa Capital | -15,2% | -12,4% | Mas información |
| Finizens | -13,0% | -12,7% | Mas información |
| InbestMe | -8,3% | -14,1% | Mas información |
| Finanbest | ? | ? | Mas información |
| Myinvestor | -17,50% | -12,40% | Mas información |
| Openbank | ? | ? | Mas información |
* Se ha elegido la cartera más conservadora y la más agresiva de fondos indexados de cada uno de los robo advisors.
Rentabilidad Finizens
A continuación puedes ver las rentabilidades obtenidas por las diferentes carteras de inversión de Finiznes.
Finizens, aunque lleva activo desde el año 2015, que es cuando empezó con sus modelos de inversión, a extrapolado su cartera a años anteriores para ver como se habría comportado durante todo este tiempo previo a su creación.
A continuación puedes ver las rentabilidades obtenidas para su cartera modelo nº3, la intermedia de las 5 que ofrecen:
Y a continuación puedes ver que rentabilidad han tenido todas sus carteras en todos estos años.
| CARTERAS | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | -13,0% | 5,10% | 3,4% | 10,1% | -3.0% | 2,4% | 3,9% | 2,0% | 8,8% | 3,4% | 9,4% | 1,8% | 7.6% |
| Cartera 2 | -12,9% | 9.1% | 3.3% | 13.5% | -3,6% | 3,7% | 5,1% | 3,2% | 10,6% | 5.9% | 10.5% | 0,5% | 10.2% |
| Cartera 3 | -12,9% | 12,8% | 3,2% | 16,4% | -14,1% | 4,8% | 6,2% | 4,1% | 12,2 | 8,2% | 11,5% | -0,6% | 12,6% |
| Cartera 4 | -12,8% | 16.8% | 3,1% | 19,7% | -4,7% | 6,0% | 7,5% | 5,3% | 13,9% | 10,8% | 12,6% | -1,8% | 15,20% |
| Cartera 5 | -12,7% | 20,5% | 3.0% | 22,7% | -5,3% | 7,2% | 8,6% | 6,4% | 15,5% | 13,1% | 13,5% | --2,9% | 17,6% |
Rentabilidad Indexa Capital
Indexa Capital ofrece datos estadísticos de sus rentabilidades desde el año 2017, que es el primer año entero en el que estuvo en funcionamiento su servicio. Aquí puedes ver por ti mismo todas sus rentabilidades.
A continuación puedes ver la evolución de su cartera nº6 (de las 10 que ofrece) durante todos estos años:
Por si quieres tener una visión más amplia de cuánto ha ganado cada una de sus carteras en todo este tiempo, aquí tienes el resultado obtenido por sus 10 carteras:
| CARTERAS | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 1 | -15,2% | 2,80% | 4,30% | 8,90% | -0,80% | 1,10% |
| Cartera 2 | -15,1% | 3,70% | 4,50% | 9,80% | -1,30% | 1,80% |
| Cartera 3 | -14,6% | 6,50% | 4,90% | 12,20% | -1,60% | 2,80% |
| Cartera 4 | -14.0% | 9,20% | 5,30% | 14,40% | -2,40% | 3,70% |
| Cartera 5 | -13,9% | 10,80% | 5,50% | 15,70% | -2,70% | 4,40% |
| Cartera 6 | -13,6% | 12,70% | 5,50% | 17,10% | -3,10% | 5,00% |
| Cartera 7 | -13,2% | 15,40% | 5,60% | 19,20% | -3,50% | 6,10% |
| Cartera 8 | -13.0% | 17,30% | 5,80% | 20,70% | -3,70% | 6,90% |
| Cartera 9 | -12,7% | 19,40% | 5,40% | 22,20% | -4,60% | 8,10% |
| Cartera 10 | -12,4% | 20,20% | 5,50% | 22,80% | -5,00% | 8,70% |
Rentabilidad InbestMe
InbestMe ofrece, además de carteras de fondos indexados, otro tipo de carteras, algunas de ellas combinando la gestión pasiva y la gestión activa.
A continuación os mostramos la rentabilidad media obtenida por sus carteras de fondos indexados en sus dos modalidades, la normal y los ISR (Carteras socialmente responsables). Esta rentabilidad es la media de todas sus carteras, ya que InbestMe no proporciona la rentabilidad de cada cartera individualmente dentro de cada categoría.
En la siguente tabla podéis ver las rentabilidades obtenidas cada año por cada una de las carteras de fonos indexasos de InbestMe. Recuerda que además de estas carteras, InbestMe también dispone de los fondos indexados ISR.
| CARTERAS | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera 0 | -8,3% | -1,1% | 1,4% | 4,1% | -1,6%% | 0,9% | 1,9% | 0,3% |
| Cartera 1 | -9,2% | 1,6% | 2,3% | 6,6% | -2,3% | 1,8% | 2,5% | 1,1% |
| Cartera 2 | -11,5% | 4,3% | 3,3% | 9,0% | -2,9% | 2,7% | 3,1% | 2,0% |
| Cartera 3 | -12,8% | 6,6% | 3,7% | 10,5% | -3,0% | 2,7% | 3,5% | 2,7% |
| Cartera 4 | -13,9% | 8,4% | 3,9% | 12,4% | -3,7% | 3,8% | 4,2% | 2,9% |
| Cartera 5 | -14,3% | 10,7% | 4,4% | 14,3% | -4,3% | 4,5% | 4,6% | 3,5% |
| Cartera 6 | -13,8% | 12% | 4,7% | 17,0% | -4,1% | 5,8% | 6,1% | 5,0% |
| Cartera 7 | -14,2% | 13,7% | 5,0% | 19,3% | -4,6% | 6,7% | 6,8% | 5,9% |
| Cartera 8 | -14,0% | 15.6% | 5,1% | 21,6% | -5,1% | 7,7% | 7,5% | 6,6% |
| Cartera 9 | -13,9% | 17,5% | 5,5% | 23,1% | -5,4% | 8,3% | 8,0% | 7,3% |
| Cartera 10 | -14,1% | 19,2% | 5,1% | 24,4% | -5,7% | 8,9% | 8,4% | 7,7% |
Rentabilidad Finanbeset
Finanbest ofrece hasta 6 carteras llamadas Profile, donde podrás elegir entre todas ellas en función del riesgo que estés dispuesto a asumir.
En este caso, para el ejemplo, hemos elegido la cartera Profile Yellow, la cual se compone de un 32% de renta fija y un 68% de renta variable.
A continuación te dejamos una tabla con las rentabilidades obtenidas por todas las carteras Profile de Finanbest:
| CARTERAS | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 |
|---|---|---|---|---|
| Withe | 2,50% | 2,40% | 5,80% | -1,20% |
| Grey | 7,40% | 4,50% | 10,00% | -2,80% |
| Blue | 11,50% | 6,30% | 16,60% | -3,90% |
| Yellow | 15,10% | 7,30% | 19,80% | -5,20% |
| Orange | 17,80% | 7,20% | 22,30% | -6,80% |
| Red | 21,80% | 5,10% | 27,10% | -8,10% |
Rentabilidad Myinvestor
Myinvestor tiene 5 carteras clasificadas en tipos de música, siendo la clásica la menos agresiva y la metal la más agresiva de todas.
A continuación te dejamos un gráfico con las rentabilidades de su cartera Indie, que vendría a ser la intermedia de las 5 carteras indexadas que ofrece Myinvestor
En esta tabla de abajo tienes las rentabilidades totales de sus 5 carteras de estos 3 años que lleva funcionando el robo advisor de Myinvestor:
| CARTERAS | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| Clasica | -17,60% | 2,60% | 7,20% |
| Pop | -16,70% | 9,00% | 8,40% |
| Indie | -15,60% | 16,20% | 8,50% |
| Rock | -15,50% | 20,80% | 8,70% |
| Metal | -12,40% | 27,20% | 8,10% |
En esta sección procuramos ir añadiendo las rentabilidades obtenidas por cada robo advisor a lo largo del tiempo en cada una de sus carteras de inversión.
Estos datos te pueden servir como guía para tomar una decisión a la hora de invertir y hacerte una idea de cuánto se puede ganar invirtiendo en un robo advisor, pero recuerda que estas estadísticas no garantizan que en el futuro vayan a ser iguales.
Algunos Robo advisors no muestras sus ganancias o sólo las muestran parcialmente, por esta razón no aparecen aquí todos ellos.
Para saber qué robo advisor es más rentable, habrá que mirar muchos aspectos y períodos de tiempo, ya que en función de la cartera y período elegido, unas veces lo puede ser uno y otras veces otro. Dependerá siempre de la situación del mercado y de lo agresiva que sea tu cartera en cada momento.