Carteras de inversión socialmente responsables

Ahora puedes invertir en carteras de fondos indexados que inviertan en base a criterios ambientales, sociales y de buen gobierno  corporativo, es decir, que sean socialmente responsables.

La inversión en fondos sostenibles  y socialmente responsables cada vez tiene más demanda, por esta razón, algunos robo advisors están lanzando sus carteras indexadas que cumplan con estos criterios.

Muchos, al invertir en fondos, buscan por un lado obtener una buena rentabilidad pero igualmente contribuir con aquellas empresas que actúan de forma responsable y sostenible.

Si estás interesado por este tipo de inversión, y en concreto en invertir en carteras indexadas sostenibles, a continuación te mostramos que opciones tienes a día de hoy

¿Qué es una inversión socialmente responsable?

Se trata de un tipo de inversión que por un lado, al igual que el resto de inversiones, busca obtener la mayor rentabilidad posible de una cartera tratando de mantener un riesgo moderado y adaptado al perfil del inversor.

Pero en este caso, además de buscar una buena rentabilidad, también tiene en cuenta el impacto que tienen en la sociedad y en el medio ambiente los fondos elegidos, de tal forma que trata de elegir aquellos que son responsables con el medio ambiente, que defienden los derechos humanos y no promueven aspectos como el alcohol, el tabaco o el juego.

Robo advisors con carteras socialmente responsables

InbestMe

El pionero en lanzar las carteras indexadas sostenibles (ISR/ESG) en España fue InbestMe. Al invertir en una cartera de este tipo con ellos, te garantizan que entre un 10% y el 100% de tu cartera (dependiendo de tu perfil de inversor) estará compuesta por fondos ISR.

Como ejemplo, para una cartera que sea superior a los 5.000€, estos serán los fondos que la compongan:

FondosISIN
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – Institutional Hedged Accumulation (EUR)IE00BH65QP47
Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged AccumulationIE00B18GC888
iShares Green Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EURIE00BD0DT792
Amundi Index Barclays Euro AGG Corporate SRILU1050468989
Vanguard U.S. Government Bond Index Fund – Institutional Accumulation EURO-HEDGEDIE0007471471
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor SharesIE00B04GQR24
iShares Emerging Markets Bond Index I2 Euro HedgedLU1373035663
Amundi Index MSCI World SRILU1861133145
Amundi Index MSCI Global Climate ChangeLU1437020909
Amundi Index MSCI USA SRI (Euro Hedged)LU1861134978
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRILU1861137724
Vanguard SRI European Stock Fund EUR Institutional AccumulationIE00B526YN16

Sin duda, a día de hoy, InbestMe es una de las mejores opciones para invertir en fonos indexados sostenibles. Ellos crean tu cartera y la mantienen optimizada en todo momento a tu perfil.

Además, recientemente, InbestMe ha lanzado sus carteras de planes de pensiones socialmente responsables, por lo que ya puedes tener tu plan de pensiones sostenible si así lo deseas.

Indexa Capital

Indexa Capital es el líder en España en cuanto a cantidad de usuarios y capital gestionado, por fin ha lanzado sus propias carteras ESG o socialmente responsables.

Su razón ha sido siempre que no existía una oferta de fondos indexados ISR lo suficientemente importante como para ofrecer una cartera globalmente diversificada y con bajas comisiones, pero ahora si han visto el momento oportuno para lanzarlas y pasar así a competir con InbestMe.

De momento, su cartera ISR está compuesta por los siguientes fondos:

FondosISIN
Vanguard ESG Dev.World Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9S65
Vanguard ESG Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BNDQ1L38
iShares ESG Global Corp Bnd Idx Eur HdgIE00BJN4RG66
Amundi JPM Global Gov Bnd Idx Eur HdgLU0389812693

Al igual que sus carteras habituales, los inversores podrán elegir entre 10 perfiles de inversión, según su perfil más agresivo o conservador a la hora de invertir.

La composición y distribución de las carteras quedaría así en función del perfil elegido:

Distribución cartera Indexada indexa

Respecto a las comisiones de las carteras ISR de Indexa, hay que valorar que son ligeramente superiores a las carteras tradicionales. Desde Indexa nos informan que esto es así por el mayor costo de los fondos elegidos respecto a sus homólogos en las carteras tradicionales, y que la rentabilidad esperada entre las carteras ISR y tradicionales a priori serán muy similares, por lo que deberías valorar bien previamente si te interesa una cartera ISR o no.

Comisiones carteras ISR Indexa Capital

¿Es mejor una cartera de fondos ISR mejor que una cartera tradicional?

Esta es una pregunta habitual que se hace mucha gente antes de contratar una cartera indexada.

Lo cierto es que a priori no debería haber mucha diferencia, si bien es cierto, Indexa Capital indica que al ser carteras más nuevas el algoritmo puede estar menos entrenado y haber pequeñas diferencias en sus inicios.

De todas formas, la elección de una cartera socialmente responsable o una tradicional depende más de la conciencia de la persona que la vaya a contratar. Las carteras ISR están formadas por empresas que respetan más los criterios medio ambientales, sociales y de gobierno, por lo que en este sentido se apuesta por empresas que respeten estos criterios.

El mayor interés en una cuetna remunerada

Cuenta Remunerada 4%

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