Rentabilidad de Indexa Capital
Comparativa de rentabilidades a lo largo de los años
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Jon P. Benito
- Última actualización: 31/03/2023
En este otro articulo, ya os hemos hablado de las comisiones de Indexa Capital, de lo bajas que son y de lo importante que es contar con un robo advisor que sea económico. Sin embargo, si esas bajas comisiones no van acompañadas de buenas rentabilidades, no tienen ningún sentido.
Por esta razón a continuación os vamos a mostrar la rentabilidad de Indexa Capital en cada uno de sus productos, para que os hagáis una idea de su evolución a lo largo del tiempo y si han logrado superar el Benchmark o no.
Rentabilidad de los diferentes planes de Indexa Capital
A continuación vamos a ver la rentabilidad que han conseguido cada uno de sus productos, teniendo en cuenta que existen 10 carteras de menor y mayor exposición a la renta variable.
Para este caso, una vez más, vamos a coger la cartera 6/10 para hacer el estudio, ya que consideramos que es la cartera intermedia y con la que podemos valorar de forma general el comportamiento medio de sus carteras.
Rentabilidad de su cartera de fondos
Esta es la rentabilidad de la cartera de fondos de inversión de Indexa Capital desde el año que comenzó a operar, el 2016, hasta el día de hoy.
| ENE. | FEB. | MAR. | ABR. | MAY. | JUN. | JUL. | AGO. | SEP. | OCT. | NOV. | DIC. | TOTAL | BENCH. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4,0 % | -1,2 % | 0,2 % | 3,0 % | 2,5 % | |||||||||
| 2022 | -2,6 % | -2,2 % | 0,4 % | -2,9 % | -1,0 % | -4,3 % | 6,5 % | -3,2 % | -5,7 % | 2,6 % | 3,4 % | -4,7 % | -13,6 % | -11,7 % |
| 2021 | 0,0 % | 0,5 % | 3,7 % | 0,5 % | 0,3 % | 2,2 % | 1,0 % | 1,4 % | -1,6 % | 2,3 % | 0,4 % | 1,4 % | 12,7 % | 7,0 % |
| 2020 | 0,8 % | -4,0 % | -8,5 % | 5,7 % | 1,7 % | 1,9 % | 0,5 % | 2,1 % | -0,1 % | -0,6 % | 5,2 % | 1,3 % | 5,4 % | 0,8 % |
| 2019 | 4,1 % | 1,5 % | 2,0 % | 2,0 % | -2,8 % | 3,2 % | 2,2 % | 0,2 % | 1,4 % | 0,0 % | 1,4 % | 0,8 % | 17,0 % | 9,1 % |
| 2018 | 1,1 % | -1,2 % | -1,0 % | 1,2 % | 0,9 % | 0,0 % | 1,4 % | 0,2 % | 0,3 % | -2,9 % | 0,8 % | -3,8 % | -3,1 % | -6,0 % |
| 2017 | -0,8 % | 2,8 % | -0,1 % | 0,3 % | -0,2 % | -0,8 % | 0,0 % | 0,2 % | 1,0 % | 2,5 % | 0,0 % | 0,0 % | 5,0 % | 3,3 % |
| 2016 | -2,2 % | -0,5 % | 1,9 % | -0,1 % | 2,0 % | 0,8 % | 2,2 % | 0,4 % | -0,2 % | -0,3 % | 1,0 % | 2,3 % | 7,3 % | 1,5 % |
Si tienes intención de contratar una cartera superior a la 6, tu rentabilidad debería estar por encima de estas, mientras que si es un perfil más conservador, debería ser inferior.
En el caso particular de este último año 2022, las carteras más conservadoras tuvieron unas pérdidas superiores a las agresivas. Esto no es lo habitual, pero este año, dado que las carteras defensivas están más expuestas a la renta fija y a bonos de gobiernos, en un momento de crisis y volatilidad como el que hemos vivido, no ha sido la mejor opción.
Rentabilidad de los planes de pensiones
Si nos fijamos en las rentabilidades obtenidas por los planes de pensiones de Indexa Capital, veremos que su comportamiento ha sido muy similar
| ENE. | FEB. | MAR. | ABR. | MAY. | JUN. | JUL. | AGO. | SEP. | OCT. | NOV. | DIC. | TOTAL | BENCH. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4,5 % | -1,3 % | 0,0 % | 3,2 % | 2,8 % | |||||||||
| 2022 | -2,4 % | -2,6 % | 0,2 % | -2,9 % | -0,4 % | -4,6 % | 6,1 % | -2,6 % | -5,3 % | 2,3 % | 3,8 % | -4,3 % | -12,7 % | -10,8 % |
| 2021 | -0,2 % | 1,0 % | 3,5 % | 0,9 % | 0,4 % | 2,0 % | 0,8 % | 1,6 % | -1,5 % | 2,6 % | -0,6 % | 2,3 % | 13,6 % | 11,9 % |
| 2020 | 0,3 % | -4,5 % | -9,1 % | 6,6 % | 2,0 % | 1,7 % | -0,3 % | 2,6 % | -0,4 % | -1,8 % | 6,8 % | 1,2 % | 4,2 % | -0,7 % |
| 2019 | 4,8 % | 1,9 % | 2,0 % | 2,2 % | -2,4 % | 2,2 % | 1,4 % | -0,1 % | 2,0 % | 0,8 % | 2,0 % | 0,3 % | 18,3 % | 12,2 % |
| 2018 | 1,1 % | -1,8 % | -1,4 % | 1,3 % | 1,5 % | -0,4 % | 1,5 % | 0,3 % | 0,1 % | -4,2 % | 1,5 % | -4,5 % | -5,1 % | -6,5 % |
| 2017 | 0,1 % | 2,6 % | 0,4 % | 0,1 % | 0,0 % | -1,1 % | -0,1 % | 0,0 % | 1,0 % | 2,2 % | -0,1 % | -0,3 % | 4,9 % | 4,5 % |
Rentabilidad de las EPSV
Las EPSV fueron un producto que se lanzó algo más tarde que el plan de pensiones y sobre todo que el plan de inversión de Indexa. En concreto se lanzaron a finales del 2018, por lo tanto, los datos estadísticos de rentabilidad parten de ese momento.
| ENE. | FEB. | MAR. | ABR. | MAY. | JUN. | JUL. | AGO. | SEP. | OCT. | NOV. | DIC. | TOTAL | BENCH. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4,5 % | -1,3 % | 0,0 % | 3,1 % | 2,8 % | |||||||||
| 2022 | -2,4 % | -2,7 % | 0,2 % | -2,9 % | -0,4 % | -4,6 % | 6,1 % | -2,6 % | -5,3 % | 2,3 % | 3,8 % | -4,3 % | -12,8 % | -10,8 % |
| 2021 | -0,2 % | 1,0 % | 3,4 % | 0,9 % | 0,4 % | 1,9 % | 1,2 % | 1,2 % | -1,5 % | 2,6 % | -0,6 % | 2,3 % | 13,4 % | 11,9 % |
| 2020 | 0,3 % | -4,5 % | -8,8 % | 6,5 % | 2,0 % | 1,7 % | -0,3 % | 2,5 % | -0,4 % | -1,7 % | 6,7 % | 1,2 % | 4,4 % | -0,7 % |
| 2019 | 4,7 % | 1,9 % | 1,2 % | 2,7 % | -2,3 % | 2,2 % | 1,4 % | -0,1 % | 1,9 % | 0,7 % | 2,0 % | 0,3 % | 17,7 % | 12,2 % |
| 2018 | 0,0 % | -3,2 % | 1,7 % | -4,5 % | -5,9 % | -6,1 % |
Hasta aquí el resumen de rentabilidades de Indexa Capital a lo largo de estos años.
Si quieres más información en profundidad, te recomiendo leer nuestra opinión de Indexa Capital, donde tienes toda la información que puedes necesitar para tomar una decisión sobre su elección o no.