Fondos Vanguard – Qué son y cuáles son los mejores para invertir

Si estás interesado en invertir en fondos Vanguard, sigue leyendo porque te vamos a explicar por qué es una de las formas más interesantes de invertir y cómo puedes hacerlo de forma automatizada por muy poco dinero.

Contenido del artículo
    Add a header to begin generating the table of contents
    Vanguard

    Qué son los fondos Vanguard

    Los fondos Vanguard son una forma excelente de multiplicar tu capital. Se trata de unos fondos indexados que tienen la mayor credibilidad en todo el mundo.

    Cabe destacar que la relevancia de este fondo de inversión se debe a que fue el primero en su clase en aparecer, y desde entonces su fama e inversores que confían en ellos no paran de crecer.

    Jonh Bogle, el fundador de Vanguard, es hoy en día considerado como el responsable de lo que hoy se conoce como fondos indexados. Jonh creo Vanguard allá por 1976, y lo que muchos consideraban como una locura, se ha convertido en una forma muy rentable de invertir en la que cada año confían más personas en todo el mundo.

    Bogle se quejaba de las altas comisiones que cobraban los gestores de fondos aún siendo incapaces en muchas ocasiones de superar estos inversores a su propio índice de referencia. Jonh decidió sacar estos fondos que se limitaban a replicar sus índices. Al ser meros replicantes del mercado, no requerían muchos gastos de gestión, por esa razón su comisión es tan baja.

    Comisiones de Vanguard ¿por qué son tan bajas?

    Una de las grandes ventajas de los fondos Vanguard son sin ningún lugar a dudas sus bajas comisiones. Sentaron un precedente tras su aparición y aunque hoy en día existen alternativas, siguen siendo los líderes del mercado.

    Vanguard es propietaria de sus propios fondos, por lo que al no haber intermediarios de por medio y carecer prácticamente de gestión alguna, le permite comercializar sus productos de inversión a un precio muy por debajo de lo que estábamos acostumbrados. Esa comisión que te ahorras hace que la rentabilidad de tu dinero invertido sea con el paso del tiempo más alta, de ahí el éxito de estos fondos.

    Para que te hagas una idea, la comisión media de los fondos Vanguard es de 0,19% del capital invertido, mientras que la media habitual para este tipo de fondos supera el 1% en la mayoría de los casos.

    Mejores Fondos Vanguard indexados

    A continuación os muestro algunos de los que considero mejores fondos Vanguard para invertir. Ojo, no quiere decir que sean los mejores, ya que cada uno tiene un perfil distinto de inversión y es cada persona la que tiene que valorar qué tipo de inversion le va más, pero estos son alguno de los más utilizados:

    Vanguard Global Stock Index Fund Investro EUR Accumulation

    Este fondo aglutina a las empresas más importantes de mercados de todo el mundo, es decir, es como si tuvieras tu dinero invertido en las empresas mundiales más importantes.

    Este fondo sigue la rentabilidad del Morgan Stanley Capital International World Free Index (el “Índice”), un índice ponderado por capitalización bursátil de acciones ordinarias de empresas de países desarrollados.

    Resumen:

    • Comisión: 0,18%
    • Rendimiento anualizado a 3 años: 14,13%
    • Rendimiento anualizado a 5 años: 12,94%
    • Rendimiento anualizado a 10 años: 12,63%

    Vanguard US500 Stock Index Fund

    Otro de los fondos habituales para quieens buscan tener una cartera bien diversificada es el US500 Stock Index de Vanguard. Este fondo trata de replicar el comportamiento del índice Standard & Poors 500 (“S&P 500”), o lo que es lo mismo, el comportamiento de las 500 empresas más importantes de Estados Unidos.

    Este fondo está compuesto por grandes empresas como Apple Facebook, Microsoft, Amazon o Alphabet, por citar algunas. Su comisión es de un 0,10%.

    Resumen:

    • Comisión: 0,10%
    • Rendimiento anualizado a 3 años: 16,89%
    • Rendimiento anualizado a 5 años: 15,02%
    • Rendimiento anualizado a 10 años: 16,05%

    Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc

    El Fondo trata de conseguir un crecimiento a largo plazo siguiendo la rentabilidad del índice Morgan Stanley Capital International Europe Index, que se compone de acciones de empresas Europeas de países como Alemania, Austria, Bélgica, Dinamarca, España, Finlandia, Francia, Grecia, Irlanda, Italia, Noruega, Países Bajos, Portugal, Reino Unido, Suecia y Suiza.

    Es una forma de invertir de forma diversificada en toda Europa.

    Resumen:

    • Comisión: 0,12%
    • Rendimiento anualizado a 3 años: 8,52%
    • Rendimiento anualizado a 5 años: 9,03%
    • Rendimiento anualizado a 10 años: 8,17%

    Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc

    Se trata de un fondo indexado que trata de simular la rentabilidad de la rentabilidad del Índice de Mercados Emergentes de Morgan Stanley Capital International (“MSCI“).

    Invierte en empresas de 25 mercados emergentes de todos los continentes.

    Resumen:

    • Comisión: 0,23%
    • Rendimiento anualizado a 3 años: 6,99%
    • Rendimiento anualizado a 5 años: 9,18%
    • Rendimiento anualizado a 10 años: 9,90%

    Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc 

    Este fondo como su nombre indica, trata de seguir la rentabilidad del índice Morgan Stanley Capital International (MSCI) Small Cap World, un índice ponderado por la capitalización del mercado de empresas de pequeña capitalización de países desarrollados. El fondo invierte en todos, o en una muestra representativa, de los valores que lo componen dicho índice, manteniendo cada acción en proporción aproximada a su ponderación en el índice.

    Este fondo en concreto tiene una comisión más alta que el resto mencionados.

    Resumen:

    • Comisión: 0,29%
    • Rendimiento anualizado a 3 años: 10,94%
    • Rendimiento anualizado a 5 años: 11,93%
    • Rendimiento anualizado a 10 años: No disponible

     

    ¿Cómo invertir en fondos Vanguard?

    Para lograr invertir en este codiciado negocio, tienes que trazar estrategias que te ayuden a llegar a tu objetivo.

    Por lo cual, en España, la forma más conocida para invertir en este fondo, es mediante un robo advisor. También lo puedes hacer por tu cuenta, pero no es fácil encontrar un banco que te los ofrezca. Recuerda que una de las principales ventajas de este tipo de fondos es que cobran muy bajas comisiones, y los bancos están para ganar dinero con sus comisiones, por lo que son dos negocios que se contradicen y la banca tradicional no está muy por la labor de ofrecerlos.

    Invertir en Vanguard con un robo advisor

    Un robo advisor es un gestor automatizado que se encarga de coordinar los datos de tu perfil y configurar una cartera adecuada a tu perfil de riesgo a base, principalmente, de fondos indexados. Vanguard es el líder del sector, por lo que sus fondos son muy utilizados por estos gestores automatizados.

    Esta alternativa, por una comisión muy baja, se encarga de todo para que disfrutes de una cartera diversificada en este tipo de fondos sin tú tener que preocuparte de nada.

    Determina el robo advisor ideal

    Para ello, investiga en sus portales web, cuales son todos los beneficios que te proporcionan. En nuestra página principal tienes toda la información de los mejores robo advisor de España.

    Los más destacados son:

    Realiza test

    Dentro de las plataformas, debes realizar un test, en donde analizarán tus características como inversionista. También, te ayudarán a elegir, la cartera que necesitas para realizar las operaciones.

    Esta cartera te vendrá asignada según tus respuestas en el test, pero la puedes variar.

    Imprimir el contrato o la afiliación

    Según sea el caso, puedes imprimir el contrato con la compañía o continuar la afiliación de forma online. Todo dependerá de la empresa elegida y de su forma de tramitar el alta.

    Ventajas de invertir fondos Vanguard

    Si eres un inversionista nato, puede que los fondos Vanguard se te queden cortos para tu tipo de operativa. Pero si lo tuyo es la tranquilidad y la inversión a largo plazo y de forma cómoda, este tipo de fondos te pueden ser de gran interés.

    A partir de esta base, podemos concluir cuáles son las ventajas más relevantes de los Fondos Vanguard.

    Comisiones bajas

    Esos fondos tienen un sistema con bajas comisiones. No tienes que preocuparte de que la inversión, consuma la mayor parte de tus ganancias.

    Los fondos de gestión pasivas, como lo son los indexados, están manejados por algoritmos, que lo único que necesitan es replicar índices. Por tal motivo, no hacen muchas transacciones y como consecuencia, las comisiones son bajas.

    Dedicación mínima

    Cuando inviertes en estos fondos, no requieres actualizarte todos los días, con relación a cómo va el proceso.

    Simplemente, como se trata de una ganancia a largo plazo, con que revises tu cartera de vez en cuando para ver como va tu inversión sería suficiente. Si lo haces por cuenta propia, deberías revisarlos cada 3 meses más o menos, pero si lo gestiona un gestor automatizado él se encargará de todos los ajustes.

    Posibilidad de diversificación

    Una vez inviertes en el fondo, ya estas generando ingresos en todas las compañías que integran la bolsa.

    Procura invertir en todo tipo de fondos, con el objetivo de maximizar tus ganancias y poder llegar a varios mercados a la vez.

    No necesitas conocimientos financieros

    Para invertir en Vanguard, no es importante si conoces o no sobre economía. Menos aún si utilizas un robo advisor ya que te hace la vida mucho más sencilla.

    Claro, si tienes información sobre el tema y sabes cómo utilizarla, esto te dará una ventaja, que puedes aprovechar para hacer crecer tu inversión e invertir por tu cuenta, pero estaríamos hablando entonces de ser un inversor experimentado y muy probablemente esta no sea tu situación.

    Desventajas de Vanguard

    Existen algunas desventajas de los fondos Vanguard que debes conocer, antes de decidir si son apropiados para ti o no.

    El primer aspecto desfavorecedor es el hecho de que no puedes generar ingresos de manera rápida. Este método no funciona de esa forma. Tanto los fondos Vanguard como cualquier otro indexado como los fondos Amundi por ejemplo, son para invertir a medio-largo plazo. Aquí no puedes pegar un pelotazo como cuando compras una acción que se dispara en pocos días.

    Por otra parte, una característica de doble filo, es que el fondo se comporta igual que el mercado. Si los mercados suben, si tienes una cartera diversificada, tu inversión también subirá, pero cuando bajen igualmente lo harán. La ventaja en este caso es que al estar muy diversificado los movimientos no serán tan bruscos.