Carteras de inversión socialmente responsables
Ahora puedes invertir en carteras de fondos indexados que inviertan en base a criterios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo, es decir, que sean socialmente responsables.
La inversión en fondos sostenibles y socialmente responsables cada vez tiene más demanda, por esta razón, algunos robo advisors están lanzando sus carteras indexadas que cumplan con estos criterios.
Muchos, al invertir en fondos, buscan por un lado obtener una buena rentabilidad pero igualmente contribuir con aquellas empresas que actúan de forma responsable y sostenible.
Si estás interesado por este tipo de inversión, y en concreto en invertir en carteras indexadas sostenibles, a continuación te mostramos que opciones tienes a día de hoy
¿Qué es una inversión socialmente responsable?
Se trata de un tipo de inversión que por un lado, al igual que el resto de inversiones, busca obtener la mayor rentabilidad posible de una cartera tratando de mantener un riesgo moderado y adaptado al perfil del inversor.
Pero en este caso, además de buscar una buena rentabilidad, también tiene en cuenta el impacto que tienen en la sociedad y en el medio ambiente los fondos elegidos, de tal forma que trata de elegir aquellos que son responsables con el medio ambiente, que defienden los derechos humanos y no promueven aspectos como el alcohol, el tabaco o el juego.
Robo advisors con carteras socialmente responsables
InbestMe
El pionero en lanzar las carteras indexadas sostenibles (ISR/ESG) en España fue InbestMe. Al invertir en una cartera de este tipo con ellos, te garantizan que entre un 10% y el 100% de tu cartera (dependiendo de tu perfil de inversor) estará compuesta por fondos ISR.
Como ejemplo, para una cartera que sea superior a los 5.000€, estos serán los fondos que la compongan:
| Fondos | ISIN |
|---|---|
| Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund – Institutional Hedged Accumulation (EUR) | IE00BH65QP47 |
| Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation | IE00B18GC888 |
| iShares Green Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR | IE00BD0DT792 |
| Amundi Index Barclays Euro AGG Corporate SRI | LU1050468989 |
| Vanguard U.S. Government Bond Index Fund – Institutional Accumulation EURO-HEDGED | IE0007471471 |
| Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor Shares | IE00B04GQR24 |
| iShares Emerging Markets Bond Index I2 Euro Hedged | LU1373035663 |
| Amundi Index MSCI World SRI | LU1861133145 |
| Amundi Index MSCI Global Climate Change | LU1437020909 |
| Amundi Index MSCI USA SRI (Euro Hedged) | LU1861134978 |
| Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI | LU1861137724 |
| Vanguard SRI European Stock Fund EUR Institutional Accumulation | IE00B526YN16 |
Sin duda, a día de hoy, InbestMe es una de las mejores opciones para invertir en fonos indexados sostenibles. Ellos crean tu cartera y la mantienen optimizada en todo momento a tu perfil.
Además, recientemente, InbestMe ha lanzado sus carteras de planes de pensiones socialmente responsables, por lo que ya puedes tener tu plan de pensiones sostenible si así lo deseas.
Indexa Capital
Indexa Capital es el líder en España en cuanto a cantidad de usuarios y capital gestionado, por fin ha lanzado sus propias carteras ESG o socialmente responsables.
Su razón ha sido siempre que no existía una oferta de fondos indexados ISR lo suficientemente importante como para ofrecer una cartera globalmente diversificada y con bajas comisiones, pero ahora si han visto el momento oportuno para lanzarlas y pasar así a competir con InbestMe.
De momento, su cartera ISR está compuesta por los siguientes fondos:
| Fondos | ISIN |
|---|---|
| Vanguard ESG Dev.World Stk Idx Eur -Ins Plus | IE00BFPM9S65 |
| Vanguard ESG Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus | IE00BNDQ1L38 |
| iShares ESG Global Corp Bnd Idx Eur Hdg | IE00BJN4RG66 |
| Amundi JPM Global Gov Bnd Idx Eur Hdg | LU0389812693 |
Al igual que sus carteras habituales, los inversores podrán elegir entre 10 perfiles de inversión, según su perfil más agresivo o conservador a la hora de invertir.
La composición y distribución de las carteras quedaría así en función del perfil elegido:
Respecto a las comisiones de las carteras ISR de Indexa, hay que valorar que son ligeramente superiores a las carteras tradicionales. Desde Indexa nos informan que esto es así por el mayor costo de los fondos elegidos respecto a sus homólogos en las carteras tradicionales, y que la rentabilidad esperada entre las carteras ISR y tradicionales a priori serán muy similares, por lo que deberías valorar bien previamente si te interesa una cartera ISR o no.
¿Es mejor una cartera de fondos ISR mejor que una cartera tradicional?
Esta es una pregunta habitual que se hace mucha gente antes de contratar una cartera indexada.
Lo cierto es que a priori no debería haber mucha diferencia, si bien es cierto, Indexa Capital indica que al ser carteras más nuevas el algoritmo puede estar menos entrenado y haber pequeñas diferencias en sus inicios.
De todas formas, la elección de una cartera socialmente responsable o una tradicional depende más de la conciencia de la persona que la vaya a contratar. Las carteras ISR están formadas por empresas que respetan más los criterios medio ambientales, sociales y de gobierno, por lo que en este sentido se apuesta por empresas que respeten estos criterios.