Opiniones de Trade Republic: Un broker con una cuenta muy interesante y comisiones muy bajas

Tal vez has oído hablar de Trade Republic, uno de los brókers online más grandes de Europa, y que sigue aumentando su popularidad en España, a pesar de ser relativamente nuevo en el país (lanzado en 2021). Gran culpa de estas popularidad la tiene su cuenta remunerada, la cual te da un 3,75% tan sólo por tener tu dinero en ella, una rentabilidad que no ha pasado desapercibida y que cada vez más gente está aprovechando.

Trade Republic ofrece la mejor cuenta remunerada del mercado, ofreciendo un 3,75% de interés anual, pagado mensualmente.

Esta plataforma alemana lleva aproximadamente 8 años ofreciendo servicios de inversión y mercados financieros a más de un millón de clientes en toda Europa, una cifra sin duda muy sorprendente para muchos dada la gran competencia que existe en el sector, y donde sin duda han sabido abrirse un hueco, fundamentalmente por su gran abanico de opciones y sus bajas comisiones.

Si quieres conocer mi opinión de Trade Republic y todas las bondades que puede ofrecerte este bróker, te recomiendo leer mi análisis de Tradrepublic.com hasta el final.

Qué es Trade Republic

Trade Republic es un bróker alemán que fue fundado en el año 2015 por el Bundesbank (Banco central alemán) junto a Christian Hecker y Thomas Pischke y Marco Cancellieri.

Como ya indicamos, Trade Republic ha comenzado a operar en España desde el 2021 y además es muy popular en Alemania, Austria, Francia y otros países de Europa.

Esta plataforma destaca gracias a su buen funcionamiento y a las bajas comisiones que ofrece, por lo que millones de usuarios, inversores y marcas destacadas se han decidido por Trade Republic.

En ese caso, Trade Republic España no cobra por abrir y mantener una cuenta, depósitos, reintegros, inactividad de la cuenta, documentos e informes fiscales. Básicamente, se cobra alrededor de 1 € de comisión por cada transacción que hagas (compra o venta de activos).

Adicionalmente, esta plataforma especializada en inversión y mercados de capitales es supervisada por el Banco Central Alemán (Bundesbank) y por la autoridad de Supervisión Financiera Federal Alemana (BaFIN), con a consiguiente fiabilidad que eso da a sus usuarios.

Si a todo esto le sumamos su cuenta remunerada al 3,75%, lo convierten en una opción muy interesante, tanto para inversores que buscan un broker barato para invertir como para los ahorradores que quieren sacar una rentabilidad a sus ahorros.

Cómo funciona Trade Republic

Esta plataforma de inversión en activos financieros es considerada muy sencilla de utilizar, y ofrece una amplia variedad de activos interesantes, además de sus bajas comisiones como ya hemos destacado desde el inicio.

Por otro lado, abrir una cuenta es muy fácil y la interfaz es intuitiva. En ese caso, con Trade Republic se puede abrir la cuenta y validar la identidad de forma online en sencillos pasos.

Solo necesitarás tener a la mano un teléfono inteligente, internet y tu DNI o NIE para hacer la apertura de la cuenta sin problemas.

Algo destacado de Trade Republic España es que permite hacer depósitos a través de tarjeta o transferencia bancaria y también se conecta con Google Pay y Apple Pay si lo deseas. No hay comisiones, pero el depósito mínimo es de 10 €.

Como punto a mejorar, según los expertos a la plataforma le faltan algunas opciones destacadas, como la personalización de gráficos y noticias actualizadas, por ejemplo, pero a decir verdad no es algo que nos haya parecido relevante al probarlo.

Además, Trade Republic no permite operar con apalancamiento, no están disponibles los fondos de inversión (sólo ETFs), no tiene entre sus activos divisas (FOREX) y no permite la inversión con CFD (Contratos por diferencia).

En qué se puede invertir

Trade Republic es un broker que tiene diversos elementos que les permite tener una gran aceptación en España y en otros países. Hablamos de sus bajas comisiones y sus diversos planes de inversión.

En este caso, Trade Republic permite negociar un montón de activos financieros: ETF (más de 1.000 diferentes), y  puedes comprar acciones (más de 7.500 de más de 30 mercados diferentes).

Trade Republic permite a sus inversores negociar en ETF de empresas gestoras muy reconocidas como iShares, Lyxor, Amundi o WisdomTree, entre otras, pero no están disponibles los fondos de inversión.

En cuanto a las acciones, están disponibles aquellas de USA, Canadá, España, Alemania, Reino Unido, Italia, Francia, Suiza, Irlanda, Finlandia Luxemburgo, Israel, Taiwán, Singapur, Japón, China, Brasil, y muchas más…

Eso sí, como ya indicamos, solo es posible operar en la Bolsa de Hamburgo y deberás invertir en las acciones que se negocian allí.

¿En qué acciones de empresas o bolsas más destacadas podrás invertir con Trade Republic? Puedes comprar acciones de Amazon, Apple, Airbus, Alphabet (Google), Tesla, SAP, Volkswagen, Bayer, Deutsche Telekom, Shell, E.ON, BASF, Telefónica, Bankinter, JD.com, Toyota, Konami, Suzuki, NIO o Baidu, y otras. Es decir, puedes invertir en prácticamente cualquier acción que te interese.

Adicionalmente, Trade Republic ofrece criptomonedas en su plataforma (alrededor de 50), entre las que destacan Bitcoins, Ethereum, Solana, XRP, Polygon y muchas más.

Puedes invertir también mediante órdenes de mercado y limitadas (válidas para 1 año o 1 día), y determinar un Stop Loss para evitar pérdidas en tus inversiones. Eso sí, la renta fija solo está disponible a través de ETF.

Recordemos, además, que Trade Republic no tiene entre sus activos divisas (FOREX) y no permite la inversión con CFD (Contratos por Diferencia).

Ventajas y desventajas de Trade Republic

A continuación, vamos a indicarte algunas de las ventajas y desventajas de Trade Republic:

Ventajas

• Abrir una cuenta en Trade Republic es muy sencillo, gratis y totalmente online. Solo necesitarás tener un teléfono inteligente, internet y tu identificación.
• Trade Republic te permite invertir en muchas acciones, bolsas, criptomonedas y más de 2.000 ETF diferentes. No en vano es uno de los mejores brokers de ETF del momento.
• Trade Republic tiene muy pocas comisiones. En ese caso, por cada transacción realizada se cobrará 1 €, sin importar la cantidad negociada.
• Es posible negociar con Trade Republic en un amplio horario (desde las 7.30 hr a las 23.00 hr)
• En la plataforma es posible hacer depósitos con varios métodos: transferencia, tarjeta y Apple y Google Pay, todos sin comisión.
• Trade Republic permite crear tu propio plan de inversión y programar inversiones recurrentes
• Este bróker està supervisado por el Banco Central Alemán (Bundesbank) y por la autoridad de Supervisión Financiera Federal Alemana (BaFIN).
• Es muy fácil encontrar toda la información de interés y normativas en su página web.

Desventajas

• Hay pocas opciones para invertir en productos derivados
• Es un poco simple para aquellos inversores avanzados aunque esto es lo que más gusta a los más nuevos
• Gráficos pocos atractivos, noticiero deficiente y falta de calendarios económicos
• A pesar de ofrecer muchas opciones donde invertir, solo es posible operar en la Bolsa de Hamburgo, y debes invertir en las acciones que se negocian allí
• No podrás invertir en fondos de inversión tradicionales gestionados

¿Es Trade Republic Seguro?

Trade Republic es seguro. Como ya hemos descrito, Trade Republic es una entidad alemana que opera en varios países, siendo regulada y supervisada por Bundesbank y BaFIN.

En este caso, los valores en tu cuenta de custodia son siempre de tu propiedad (sin límites) y son almacenados por el banco custodio de Trade Republic HSBC en los depósitos correspondientes (en Alemania y en el extranjero).

Recordemos que HSBC Transaction Services es el custodio de valores más grande de Alemania por el número de transacciones, lo cual otorga una gran seguridad a los inversores.

Por otro lado, la aplicación de Trade Republic tiene algunas opciones de seguridad que pueden resultarte de interés. Por ejemplo, puedes poner un PIN para acceder a la aplicación, así nadie externo podrá acceder a tu cuenta desde la app.

Además, también puedes acceder a Trade Republic usando datos biométricos si tu teléfono móvil, ordenador portátil o tablet lo permite (con el lector de huella o Face ID).

Adicionalmente, Trade Republic te enviará un código a tu teléfono registrado (SMS) cada vez que quieras acceder a la app. Esta autentificación en 2 pasos sin duda añade una capa extra de seguridad.

Comisiones de Trade Republic

A continuación, vamos a hablarte de los puntos más destacados de Trade Republic: las comisiones. En mi opinión, Trade Republic tiene unas comisiones muy competitivas, de las mejores del mercado me atrevería a decir, además de las más claras.

• La comisión de Trade Republic por compra y venta de activos es de 1 €.
• Comisión de 1€ por operación también en criptomonedas.
• No tiene comisiones por depósito a través de transferencia bancaria, con tarjeta o Apple y Google Pay.
• No hay comisión por reintegro en la plataforma.
• No hay comisiones Trade Republic por apalancamiento, porque sencillamente no permite este tipo de operaciones.
• No hay ningún tipo de comisión de inactividad en tu cuenta, algo muy destacado ya que otros brókers cobran hasta 10 € por inactividad de un año.
• Algunos servicios extra en Trade Republic si tienen comisiones. Por ejemplo, 25 € si pones órdenes de compra o venta de activos por correo, si quieres asistir a juntas de accionistas dentro de la UE o si necesitas copias de tu informe fiscal, algo que de todas maneras no es muy común de hacer.

Otro aspecto que debes conocer de Trade Republic es que solo acepta euros a la hora de invertir, por lo que, si te mueves en esa moneda, no tendrás comisión por tipo de cambio. En pocas palabras, todos los activos cotizan en euros.

Por ponerte un solo ejemplo, si vas a comprar acciones de Amazon en la Bolsa de Hamburgo, hazlo en euros ya que esto te evitará muchas comisiones.

Hasta aquí todo lo relativo a Trade Republic comisiones.

Qué es la cuenta remunerada de Trade Republic

No puede dejar esta reseña sin hablarte de uno de sus productos estrella, la cuenta remunerada. La plataforma Trade Republic ha destacado últimamente por su cuenta remunerada, siendo una cuenta con el 3,75% de interés anual (a partir del 1  de octubre) sobre el efectivo no invertido hasta un máximo de 50.000 euros.

En ese caso, es uno de los intereses más altos del mercado para una cuenta sin nómina y con el importe máximo admitido más elevado (la mejor rentabilidad del mercado español en cuentas remuneradas).

Recordemos que a través de las cuentas remuneradas puedes obtener un mayor rendimiento de tus ahorros y todo a tu ritmo. ¡Te pagan intereses por guardar tu dinero en ellas!

Esta cuenta ahorro de Trade Republic no está sujeta a ningún tipo de condición, por lo tanto, obtienes una total flexibilidad a la hora de contratarla, no tiene un tiempo limitado y siempre tendrás acceso a tu dinero en cualquier momento para invertir, transferir o retirar.

Si ya eres cliente de Trade Republic aprovecha su cuenta remunerada. Luego, podrás calcular en tiempo real los intereses que se abonarán en tu cuenta cada mes.

Y si aún no lo eres, aprovecha esta oportunidad de sacar una rentabilidad del 3,75% de interés anual a tu dinero.

Preguntas habituales sobre Trade Republic

¿Qué es realmente Trade Republic?

Como ya has podido leer, Trade Republic es una plataforma de inversión o bróker con el que podrás negociar acciones, criptomonedas y ETF.

Todo esto podrás hacerlo desde su app muy completa e intuitiva, con la que es posible realizar tus inversiones desde cualquier lugar de forma segura y muy rápida.

¿Trade Republic otorga la seguridad que realmente busco?

Claro que sí. No olvidemos que, en caso de insolvencia, tu saldo de caja de Trade Republic está protegido hasta 100.000 euros por la protección legal de depósitos. Además, el Banco Central Europeo a otorgado recientemente la licencia de Bancaria completa, lo que le permite operar al 100% como un banco.

¿Quiénes fundaron y supervisan a Trade Republic?

Como te comentamos, Trade Republic es una empresa de origen alemán que depende del Banco Central Alemán (Bundesbank) y fue fundada en el 2015 por Christian Hecker, Thomas Pischke y Marco Cancellieri.

¿Qué inversores respaldan a Trade Republic?

Algunos de los más destacados son:

• Project A
• TVC
• Sequoia Capital
• Accel
• Founders Fund
• Thrive Capital
• Creandum
• Y mucho más

Trade Republic VS Myinvestor ¿Cuál es mejor?

Esta es una pregunta que me han hecho varias veces. ¿Es mejor Trade Republic o Myinvestor? Pues como siempre, todo depende. Myinvestor te permite invertir en fondos indexados, por ejemplo, mientras que Trade Republic no. Sin embargo, TR dispone de más de 2.000 ETFs para invertir a comisiones bajísimas, y su interface es muchísimo más cómoda y fácil de utilizar.

Por lo tanto, para fodos de inversión me gusta más Myinvestor, sin embargo, para ETFs me quedo sin duda con Trade Republic.

Opinión final de Trade Republic

Si quieres saber las opinines de Trade Republic, aquí te dejo mis impresiones y experiencia personal.

Tras mi análisis, no quedan dudas de que Trade Republic es una excelente plataforma de inversión, especialmente para aquellos que buscan una interfaz sencilla, segura y con diversos activos (acciones y sobre todo ETF).

Pero, puede ser un poco simple para aquellos inversores que quieren tener una plataforma con más funciones, alternativas de inversión, reportes e información sobre los activos alternativas, como sí lo pueden ofrecer otro tipo de brókers.

Según mi opinión, Trade Republic ha conseguido escalar posiciones gracias a que se puede invertir de forma rápida y segura, y además sus comisiones son mínimas o nulas en muchos casos, siguiendo el ejemplo de competidores como eToro, XTB o Freedom24 entre otras, algo que en otros tipos de plataformas similares no es muy común.

Echamos la opción de Copytrading que tiene por ejemplo eToro, gracias a la cual puedes copiar a otros inversores, pero por lo demás, Trade Republic me gusta mucho y no me extraña que poco a poco se esté convirtiendo en uno de los líderes Europeos en banca online.

Esperamos que esta información sobre Trade Republic te haya ayudado a conocer más este tipo de plataforma de inversión y a determinar si es la apropiada para ti.