En este artículo te vamos a hablar de los mejores ETF para invertir. Los fondos cotizados en bolsa, son una forma de inversión que permite a los inversores comprar y vender acciones de un fondo que refleja la composición de un índice subyacente. Esto significa que al invertir en ETF, estás invirtiendo indirectamente en las empresas incluidas en el índice.
Por ejemplo, si compras acciones del SPDR S&P 500 ETF (SPY), estarías invirtiendo en una canasta diversificada de valores compuesta por las 500 principales empresas estadounidenses según el índice S&P 500.
La ventaja principal de los ETFs es su flexibilidad: puedes comprar y vender acciones durante todo el día como cualquier otra acción individual. Además, debido a su estructura pasiva y baja tasa administrativa comparado con otros productos financieros similares como los fondos mutuos activamente gestionados , generalmente tienen tarifas más bajas para sus inversionistas. Aquí puedes consultar las diferencias entre ETFs y fondos indexados por ejemplo.
Contenido del artículo
Listado de los mejores ETF para invertir este año
A continuación os dejamos una lista de ejemplos de ETFs interesantes donde invertir, sobre todo tras la llegada de Donald Trump a la presidencia de Estados Unidos, donde el panorama cambia y hay que prestar atención a determinados sectores que antes no eran tan interesantes..
Hemos seleccionado estos fondos cotizados por la situación actual de mercado y por las perspectivas de estos sectores con el nuevo gobierno.
Los mejores ETF son:
| Empresa | Ticket | Rentabilidad últimos 5 años |
|---|---|---|
| ETF SPDR S&P U.S. Financial Selector Sector | SXLF | 89,05% |
| ETF SPDR S&P U.S.Tech Select Sector | SXLK | 184,99% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | SPY | 15,19% |
| iShares Bitcoin Trust | IBIT | – |
| ETF iShares US Aerospace & Defense | ITA | 6,73% |
| iShares Agribusiness | SPAGA | 33,48% |
| SPDR S&P Homebuilders | XHB | 21,22% |
1. ETF SPDR S&P U.S. Financial Selector Sector (SXLF)
Los bancos estadounidenses esperan tener más facilidades bajo la administración de Trump, ya que recibirían ayudas, una regulación más favorable y una menor exigencia en lo que respecta a la priovisión de fondos en caso de emergencia.
El ETF SPDR S&P U.S. Financial Selector Sector tiene como objetivo replicar el índice S&P Financials Select Sector, formado por compañías financieras estadounidenses. Tiene 437 millones de euros de activos bajo gestión y se creó el 7 de julio de 2015, estando domiciliado en Irlanda. Los dividendos se acumulan y se reinvierten en el ETF.
🏣 Sus principales posiciones son:
- Berkshire Hathaway
- JPMorgan Chase
- Visa
- Mastercard
- Bank of America
- Wells Fargo
- S&P Global
- Goldman Sachs
- American Express
- Progressive
💸 La rentabilidad histórica es la siguiente:
- Desde su creación: 191,59%
- Últimos 5 años: 84,46%
- Últimos 3 años: 38,57%
- Último año: 47,81%
🫰🏻 El TER (coeficiente de gastos totales) del ETF asciende al 0,15 % anual.
2. ETF SPDR S&P U.S.Tech Select Sector (SXLK):
La rebaja de impuestos que Trump ha prometido favorece a las empresas, ya que obtendrán mayores ganancias y beneficios, resultando más atractivas para los inversores e incrementándose el interés y la demanda.
ETF SPDR S&P U.S.Tech Select Sector (SXLK) tiene como objetivo replicar el índice S&P Technology Select Sector, formado por empresas del sector de servicios de telecomunicaciones y tecnología de Estados Unidos. Es un ETF muy grande con 1.025 millones de euros en activos bajo gestión, se creó el 7 de julio de 2015 y está domiciliado en Irlanda. Los dividendos del ETF se acumulan y se reinvierten.
🏣 Sus mayores posiciones son:
- Apple
- Microsoft
- Broadcom
- NVIDIA
- Oracle
- AMD
- Salesforce
- Adobe
- Accenture
- Cisco Systems
💸 Su rendimiento histórico es:
- Desde su creación: 518,41%
- Últimos 5 años: 185,21%
- Últimos 3 años: 50,51%
- Último año: 32,31%
El TER (coeficiente de gastos totales) del ETF asciende al 0,15 % anual.
3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
La principal razón es la que hemos comentado anteriormente de que Trump ha vuelto a prometer una importante rebaja de impuestos a las empresas, tal y como hizo en 2016. No solo salen ganando el S&P 500, el Dow Jones y el Nasdaq, sobre todo el Russell 2000 de pequeñas empresas, ya que éstas están más expuestas a la economía estadounidense y se verán más afectadas por las medidas económicas de Trump.
Si te estás preguntando en qué ETFs invertir, el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) es uno de ellos. Replica el índice S&P 500 que está formado por las compañías de mayor capitalización de la Bolsa estadounidense.
🏣 Las principales acciones son:
- Apple
- NVIDIA
- Microsoft
- Amazon
- Meta Platforms
- Alphabet
- Berkshire Hathaway
- Broadcom
- Tesla
💸 Su comportamiento histórico es el siguiente:
- Últimos 10 años: 12,90%
- Últimos 5 años: 15,19%
- Último 3 años: 9%
- Último año: 37,82%
🫰🏻 El porcentaje de gastos netos es de un 0,09%.
La victoria de Donald Trump ha propulsado el precio del bitcoin a nuevos máximos históricos, por encima de los 80.000 dólares y el mercado están convencidos de que superará los 100.000 dólares. Cuando Donald Trump fue elegido presidente por primera vez en 2016, bitcoin generó una ganancia de casi 1900% hasta finales del año siguiente.
iShares Bitcoin Trust (IBIT): es un tipo de fondo que sigue directamente el precio actual o al contado del bitcoin. A diferencia de los ETF basados en futuros, que están vinculados a contratos que apuestan por el precio futuro de un activo, los ETF al contado están respaldados por el precio real del propio activo.
🫰🏻 El porcentaje de gastos netos es de un 0,12%
Al ser creado hace muy poco tiempo, apenas unos meses, no existen datos en cuanto a rentabilidad histórica.
La industria de defensa prevé que el regreso de Donald Trump a la Casa Blanca impulse el gasto militar y se sume a un aumento ya masivo de los pedidos.
ETF iShares US Aerospace & Defense (ITA): invierte al menos el 80% de sus activos en los valores que componen el índice del sector aeroespacial y de defensa del mercado de valores de Estados Unidos y podrá invertir hasta el 20% de sus activos en determinados contratos de futuros, opciones y swaps.
🏣 Las principales posiciones son:
- GE Aerospace
- RTX Corporation
- Lockheed Martin
- Axon Enterprise,
- The Boeing Company
- L3Harris Technologies
- Howmet Aerospace
- Northrop Grumman
- TransDigm Group Incorporated
- General Dynamics
💸 Respecto a su rentabilidad histórica:
- Últimos 10 años: 11,20%
- Últimos 5 años: 6,73%
- Último 3 años: 12,42%
- Último año: 32,62%
🫰🏻 El porcentaje de gastos netos es de un 0,40%.
Este ETF replica el índice S&P Commodity Producers Agribusiness formado por empresas de todo el mundo del sector de la agricultura. Tiene 378 millones de euros de activos gestionados y se lanzó el 16 de septiembre de 2011, estando su domicilio en Irlanda. Los dividendos se acumulan y se reinvierten.
🏣 Su posiciones con mayor peso son:
- Corteva
- Archer-Daniels-Midland
- Nutrien
- Deere
- Tyson Foods
- CF Industries
- Mahindra & Mahindra
- Bunge Global
- Marubeni
- Saudi Arabian Mining
- Dynamics
💸 Su comportamiento histórico es el siguiente:
- Desde su inicio: 129,18%
- Últimos 5 años: 33,07%
- Último 3 años: 0,53%
- Último año: 5,65%
🫰🏻 El ratio de gastos totales (TER) del ETF es del 0,55%.
7. SPDR S&P Homebuilders (XHB)
Este ETFinvierte al menos el 80%, de sus activos totales en los valores que componen el índice S&P Homebuilders Select Industry.
🏣 Sus principales posiciones son:
- Owens Corning
- Johnson Controls International
- The Home Depot
- Carlisle Companies Incorporated
- Lowe’s Companies
- Lennox International
- Trane Technologies
- Advanced Drainage Systems
- Taylor Morrison Home Corporation
- Masco Corporation
💸 Su rendimiento histórico es:
- Últimos 10 años: 14,82%
- Últimos 5 años: 21,22%
- Último 3 años: 14,73%
- Último año: 60,51%
🫰🏻 El porcentaje de gastos netos es de un 0,35%.
Otros ETFs rentables donde invertir
A parte de estos ETFs que a día de hoy pueden ser interesantes tras la presidencia lograda por Donald Trump, existen otros ETF que debes tener en cuenta
Hemos elegido estos ETFs por su buena trayectoria en los últimos 5 años, no únicamente por ser fondos con buenas rentabilidades en un periodo de tiempo corto. Buscamos los mejores ETFs para invertir que hayan demostrado un buen rendimiento en el medio y largo plazo, no sólo aquellos que estén de moda por una revalorización puntual.
Algunos de estos ETFs destacados son:
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard Total Stock Market ETF es uno de los fondos cotizados destacados en cualquier cartera que reuna los mejores ETFs para comprar. Su rentabilidad media anual durante los últimos 5 años ha sido del 9,4%. Su ratio de gastos anual es del 0,03%, frente al 0,04% del Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX), un fondo de inversión muy extendido que representa al S&P 500.
La rentabilidad por dividendo de VTI en los últimos 12 meses fue del 1,59%, frente al 1,58% de VFIAX.
La amplia gama de valores que componen el VTI le ofrece exposición tanto a valores de crecimiento como de valor, lo cual lo convierten en uno de los mejores ETF para invertir a largo plazo y en uno de los más importantes e invertidos del mundo.
- Ratio de gastos: 0,03%.
- Rentabilidad por dividendo: 1,6%.
- Rendimiento medio anual a 5 años: 9.4%
ETF de revalorización de dividendos de Vanguard (VIG)
El VIG sigue el índice S&P U.S. Dividend Growers Index. Esto significa que su objetivo son los valores de gran capitalización con un historial de crecimiento interanual de sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos.
Una de sus principales características es su bajo ratio de gastos , que es de tan sólo 0,06%.
Aun así, este fondo de 64.200 millones de dólares no mantiene valores que paguen los dividendos más altos. En su lugar, VGI pretende reducir el riesgo en este fondo no comprando el cuartil superior de empresas de mayor rendimiento en su índice fuente. Las acciones que ya están en el ETF sólo se eliminan si se encuentran en el 15% de las empresas con mayor rentabilidad por dividendo del índice. De esta forma se evita tener en cartera empresas que hayan tenido un rendimiento artificialmente alto por caídas pronunciadas en su cotización.
- Ratio de gastos: 0,06%
- Rentabilidad por dividendo: 2,0%
- Rendimiento medio anual a 5 años: 10.2%
Invesco IVZ S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM)
¿Busca un fondo que te proporcione rentabilidades altas en un corto periodo de tiempo? Echa un vistazo al Invesco S&P SmallCap Value with Momentum ETF mientras busca entre los 10 mejores ETF para añadir a su cartera.
Este ETF de 739 millones de dólares busca valores cuyas cotizaciones suban más deprisa que las de determinados pares.
XSVM se compone de unos 120 valores del índice S&P SmallCap 600 que tienen lo que Invesco llama las más altas «puntuaciones de valor» y «puntuaciones de impulso». Básicamente, XSVM elige las acciones que mejor se ajustan a su idea de valor y que muestran el mejor impulso frente a otros miembros del índice.
Este fondo tiene la mejor rentabilidad media anual a cinco años, un 13,6%, de todos los ETF de renta variable de pequeña capitalización analizados por Morningstar Direct en los últimos cinco años.
Hay que tener en cuenta que este tipo de inversión te puede proporcionar grandes revalorizaciones pero a priori es mucho más volátil y con mayor riesgo que otras del as opciones aquí mencionadas.
- Ratio de gastos: 0,36%
- Rentabilidad por dividendo: 1,7%
- Rentabilidad media anual a 5 años: 13.6%
ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard (VYM)
EL VYM es un AETF más agresivo que el anteriormente mencionado VIG. VYM clasifica todos los valores estadounidenses de mediana y gran capitalización que pagan dividendos en función de su rentabilidad prevista a 12 meses y, a continuación, recorta la mitad inferior.
La rentabilidad de VYM sea actualmente superior a la de VIG, sin embargo su rentabilidad media anual en los últimos cinco años es más de dos puntos porcentuales inferior.
- Ratio de gastos: 0,06%.
- Rentabilidad por dividendo: 3,0%
- Rendimiento medio anual a 5 años: 8.1%
Invesco Russell 1000 Dynamic Multifactor ETF (OMFL)
El mercado en general, si miramos por ejemplo el S&P 500, ha tenido unos meses muy complicados. Invesco Russell 1000 Dynamic Multifactor ETF fue en la dirección opuesta, anotándose una ganancia del 2,2% cuando prácticamente todo el mercado caía.
¿Cómo lo consiguió este ETF de 2.500 millones de dólares? OMFL se basa en el índice multifactor de su propio nombre. Los gestores del OMFL pueden hacer hincapié en los «factores» de su índice de referencia que creen que ayudarán a elevar el rendimiento del EMFL. Los valores industriales, de consumo discrecional y financieros son los principales sectores de OMFL en su última publicación. Estos fueron también los sectores con mejores resultados entre el 27 de mayo y el 3 de marzo, según CFRA Research.
La ganancia anual promedio de cinco años de OMFL del 13,8%, la mejor entre los ETF de gran capitalización en ese lapso, lo convierten en uno de los mejores ETF para comprar para este año.
- Ratio de gastos: 0,29%.
- Rentabilidad por dividendo: 1,5%
- Rentabilidad media anual a 5 años: 13.8%
Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Los fondos a plazo fijo son cada vez más populares. A los accionistas les gusta dejar que gestores profesionales elijan sus inversiones y cambien las acciones de mayor riesgo por bonos más estables y efectivo a medida que se acerca la fecha objetivo.
Un problema: apenas existen ETF con fecha objetivo. Esto se debe a que los ETF estuvieron prohibidos durante mucho tiempo en los planes 401(k). Todavía son muy raros en ese espacio. Pero los ETF de asignación de activos pueden desempeñar la misma función en su cartera. La principal diferencia es que, en lugar de mantener un fondo cuya combinación de activos se ajusta con el tiempo, tendría que cambiar de un ETF de riesgo objetivo a otro con el tiempo para terminar con una combinación cada vez más prudente de acciones, bonos y efectivo. Los fondos de asignación de activos suelen clasificarse según su grado de agresividad. Cuantas más acciones tenga un ETF, más agresivo será.
El CVY, de 102,9 millones de dólares, se encuentra en la categoría de asignación agresiva de Morningstar porque suele tener el 85% o más del dinero de sus accionistas en acciones. El fondo posee recibos de depósito americanos (ADR), fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), sociedades limitadas maestras (MLP), fondos cerrados y acciones preferentes tradicionales. La rentabilidad por dividendo de CVY es del 4,9%, más del doble que la del S&P 500.
- Ratio de gastos: 0,89%.
- Rendimiento de los dividendos: 4,9
- Rendimiento medio anual a 5 años: 4.7%
Nuveen ESG Large-Cap Growth ETF (NULG)
Eche un vistazo al NULG es un fondo de 984,2 millones de dólares que busca valores que satisfagan determinadas normas sociales, medioambientales y de gobernanza (ESG) reflejadas por el TIAA ESG USA Large-Cap Growth Index.
La rentabilidad media anual de NULG en los últimos cinco años ha sido del 12,9%, superando al S&P 500 en más de tres puntos porcentuales. Esto también convierte a NULG en el ETF ESG mejor clasificado de nuestro análisis en función de la rentabilidad media anual a cinco años.
El rendimiento superior de NULG en los últimos años ayuda a compensar su modesto flujo de ingresos. Su rendimiento a 12 meses es de sólo el 0,4%. Siempre se pueden liquidar las acciones para generar ingresos, sobre todo porque su valor crece más rápido que el del mercado en general.
- Ratio de gastos: 0,26%.
- Rentabilidad por dividendo: 0,4%
- Rendimiento medio anual a 5 años: 12.9%
Criterios para seleccionar los mejores ETFs
Para elegir los mejores ETFs, hemos tenido en cuenta los siguientes criterios:
- En primer lugar, debes evaluar el índice subyacente al que está vinculado el ETF y la diversificación de su cartera
- También deberás analizar la liquidez del fondo y su volumen de negociación diario.
- Otro aspecto a tener en cuenta son las comisiones y gastos asociados con el ETF, como la tasa administrativa o los costos por operaciones realizadas dentro del fondo.
- Además, es fundamental revisar la trayectoria histórica del rendimiento del ETF comparado con otros productos similares.
- Por último, no olvides evaluar si el perfil de riesgo y rentabilidad esperada se ajusta a tus objetivos financieros personales antes de tomar una decisión final sobre qué ETFS elegir para tu inversión.
Como puedes observar, es importante fijarse en la rentabilidad e un ETF a lo largo del tiempo, pero además de eso hay que tener en cuenta otros factores para seleccionar los mejores ETF para invertir y no llevarse sorpresas.
Los ETF pueden ser una de las mejores inversiones a largo plazo, pero hay que tener en cuenta todos estos criterios para acertar en tu elección.
