Para invertir en ETFs es fundamental contar con un buen aliado que te permita ejecutar órdenes en tiempo real, que cobre bajas comisiones de compra-venta y no tenga comisiones de mantenimiento u otro tipo de gastos ocultos que mermen tus ganancias. En resumidas palabras, necesitas contar con el mejor broker de ETFs.
Además de esto, antes de lanzarte a la inversión de ETFs, conviene conocer bien las ventajas que tienen pero también saber qué riesgos conllevan.
Todo esto y muchas más cosas te las explicamos a continuación.
Contenido del artículo
Mejores brokers para ETFs
A continuación os dejamos una tabla comparativa con los mejores brokers para invertir en ETFs con bajas comisiones y características muy interesantes.
| Broker | Características | Puntiación | Oferta |
|---|---|---|---|
 |
| 10 | Probar XTB |
El Mejor  |
| 9 | Probar Freedom24 |
 |
| 9.9 | Probar Trade Republic |
Fácil de usar  |
| 9.5 | Probar eToro |
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| 8.5 | Probar Scalable |
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| 8 | Probar Myinvestor |
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| 7 | Probar Degiro |
Si te interesa invertir en acciones, aquí analizamos en otra ocasión los mejores brokers de bolsa.
Características de los mejores brokers para invertir en ETF
Ya te he enumerado cada uno de los brokers que más me gustan para ETF, pero a continuación te explico los detalles de cada uno de ellos:
1. Broker XTB
XTB es uno de los líderes mundiales en inversión en ETF y uno de los preferidos por los inversores. ¿Por qué? Gran parte de culpa lo tiene su interface, fácil de utilizar, pero es que además facilita mucho las cosas al pequeño inversor al no cobrar comisiones de compra venta de ETFs hasta un volumen mensual de 100.000€. Esto quiere decir, que mientras no sobrepases esa cantidad movida al mes, no pagarás comisiones por comprar ETFs.
En XTB encontrarás los fondos cotizados más famosos, incluidos los mejores ETF del S&P 500 y más buscados.
Otro de los aspectos que gusta mucho a sus clientes es su seguridad. XTB tiene sucursal propia en España, cosa no muy habitual entre los mejores brokers de bolsa online, y está inscrita en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 40.
2. Broker Freedom24
En est listado os hablaremos también de Trade Republic, uno de los brokers de ETF más novedosos y que más había crecido en los últimos años, pero Freedom24 no se queda atrás y nos gusta incluso más. Es otro de los triunfadores del año en nuestro país y veréis por qué.
Freedom24 ofrece cientos de ETF para invertir, además de acciones y su famosa cuenta remunerada D. Gracias a esta cuenta, tu dinero en cuenta tendrá una rentabilidad del 3,64% en euros para el dinero que no estés invirtiendo. Como veís, esta opción de rentabilizar el dinero que no utilizas está ganando adeptos y es una opción muy atractiva.
Ademas, si eres un inversor más conservador, puedes elegir uno de sus planes de ahorro con el que te dan hasta un 6% de interés, tu eliges!
3. Broker Trade Republic
El broker de ETFs Trade Republic ha sido uno de los últimos en llegar a España pero uno de los que más ruido ha hecho y que mayor crecimiento está experimentado.
Su aplicación es simplemente perfecta y te da acceso a más de 1500 ETF disponibles en la palma de tu mano, con comisiones muy bajas. En esta plataforma seguro que encuentras los mejores ETF para invertir porque los tienen prácticamente todos,
Además, dispone de la cuenta remunerada más alta del mercado, gracias a la cual ganas un 4% de interés sobre todo el dinero que tengas en cuenta sin invertir. Esto quiere decir que mientras tengas tu dinero parado en tu cuenta, a diferencia de tu banco, Trade Republic te paga un 4%. ¿No está mal no?
4. Broker eToro
eToro se trata de un broker que no necesita presentación. Es el preferido de mucha gente, cuenta con millones de usuarios e incluso cotiza en bolsa.
eToro es una de las platafromas de inversión en ETF más grandes del mundo y más reconocidas.
Lo mejor de eToro es su facilidad de uso, lo que lo convierten en la mejor para principiantes e inversores intermedios. No cobra comisión de compra-venta (cobra un pequeño Spread) y con unos pocos clics puedes ver la acción o ETF que te interese comprar y hacerlo en cuestión de segundos.
Sin duda una de las mejores opciones para empezar.
5. Broker Scalable Capital
Si eres una persona muy activa en la compra de ETFs, quizás esta sea la opción que más te convenga. Scalable Capital te da la posibilidad de invertir con tarifa plana en ETFs, pagando tan sólo 2,99 o 4,99€ al mes. Si optas por estas opción, no tendrás que pagar por las órdenes de compra venta. Si decides pagar individualmente cada operación, tendrás que abonar 1€ por cada una de las órdenes.
Además, Scalable Capital también tiene una cuenta remunerada que te paga un 4% los primeros 4 meses y un 2,6% después, sumándose así a la moda de cuentas remuneradas en brokers.
6. Broker Myinvestor
Myinvestor es unos de los bancos de inversión españoles que más ha crecido últimamente. Perteneciente a Adbank, ha sabido conectar con las necesidades del pequeño inversión ofreciendo no sólo ETFs sino también acciones y fondos de inversión (incluidos fondos indexados).
Por lo tanto, se ha convertido en la opción preferida para invertir, más que en ETFs, que también, en fondos de inversión, difícilmente accesibles desde otros brokers.
7. Broker Degiro
Degiro ha sido durante mucho tiempo uno de los brokers referentes para comprar acciones, ya que durante muchos años ha sido uno de los más económicos en este aspecto.
A raíz de los nuevos brokers que han ido surgiendo y que hemos mencionado anteriormente, se ha ido quedando un poco atrás y aunque aún sigue siendo utilizado por miles de personas, ha perdido algo de protagonismo.
Aún así, sigue siendo un broker fiable y seguro para invertir.
Qué es un ETF
Un ETF (Exchange Traded Fund) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa y que replica el rendimiento de un índice de mercado, una cesta de activos o una temática determinada.
Los ETFs se pueden comprar y vender como cualquier otra acción a través de una plataforma de trading o broker, siempre y cuando el mercado permanezca abierto.
Una de las principales ventajas de los ETFs es que ofrecen una forma sencilla de invertir en una amplia variedad de activos a través de un solo instrumento financiero, lo que puede resultar muy conveniente para los inversores que buscan diversificar su cartera de inversión. Al invertir en un ETF estarás invirtiendo en decenas o cientos de empresas a la vez, por lo que tu diversificación en este sentido será máxima, siempre apegado al sector o índice al que pertenezca ese ETF.
Aquí tienes más información sobre qué es un ETF.
Ventajas de los ETF
Los ETFs son uno de los instrumentos preferidos de inversión para mucha gente. Esto es debido a que cuentan con grandes ventajas entre las que destacaríamos las siguientes:
- Diversificación: Los ETFs permiten invertir en una amplia variedad de activos a través de un solo instrumento financiero, lo que puede ayudar a reducir el riesgo de la cartera y a aumentar su diversificación.
- Facilidad de uso: Se pueden comprar y vender como cualquier otra acción a través de una plataforma de trading, lo que los hace muy accesibles para los inversores.
- Bajos costos: En general, los ETFs tienen unos costos de gestión más bajos que los fondos mutuos tradicionales, lo que puede hacer que sean más atractivos para los inversores.
- Transparencia: Suelen tener una estructura más transparente que los fondos mutuos, ya que suelen revelar diariamente sus holdings (activos que componen el fondo).
- Liquidez: Suelen tener una alta liquidez, lo que significa que es fácil comprar y vender grandes cantidades de ellos sin afectar significativamente su precio.
Qué riesgos tiene invertir en ETF a través de un broker
Aunque los ETFs tienen muchas ventajas, también tienen algunas desventajas y riesgos que hay que tener en cuenta:
- Riesgo de replicación: Los ETFs que intentan replicar el rendimiento de un índice o una cesta de activos pueden no hacerlo de forma perfecta, lo que puede llevar a una diferencia entre el rendimiento del ETF y el de la canasta de referencia.
- Riesgo de contraparte: Algunos son estructurados como contratos por diferencias (CFDs), lo que significa que no tienen una exposición directa a los activos subyacentes. Esto puede aumentar el riesgo de contraparte, ya que el inversor depende de la solvencia de la entidad que emitió el ETF.
- Gastos ocultos: Aunque suelen tener unos costos de gestión más bajos que los fondos mutuos, algunos ETFs pueden tener costos ocultos como spreads o comisiones de trading, que pueden reducir el rendimiento final del instrumento.
- Riesgo de liquidez: Aunque la mayoría de los ETFs son muy líquidos, algunos que invierten en mercados o sectores menos líquidos pueden tener una liquidez limitada, lo que puede dificultar su compra o venta en determinadas condiciones de mercado.
Como puedes, ver, el riesgo no está en el broker de ETF sino en el fondo cotizado en si. Por lo tanto es importante elegir ETFs de prestigio y que repliquen bien su índice o el comportamiento de sus activos. Para ellos debes buscar un que quieras seguir.
